到目前為止，越南國家銀行尚未授權任何組織或個人以外匯交易室的形式開展業務……因此，任何形式的外匯交易室活動都是非法的。 外匯參與者被認為是非法活動的同謀。

第一課：為什麼損失總是在玩家這邊？

很多投資者和個人缺乏了解，沒有仔細研究公司和投資類型的信息； 在不知道錢轉到哪裡，目的是什麼，簽署的文件是否合法的情況下信任推薦人和廣告信息？ 此後，因獲利豐厚，投資於未經授權的交易所，造成損失，虧損或無法收回投資金額。

因經紀人的信任而損失數十億美元

說起事情的經過，VTT先生和D.TB夫人還是很震驚。 通過網絡，2019年12月左右，T先生和B太太結識了TT D（家住河內Thanh Xuan區）和NVQ（家住海防）兩人。 在採訪中，D和Q介紹了通過馬來西亞銀行和香港交易所TLC進行貨幣兌換的建議。 經介紹，T先生和B夫人參加了在河內Thanh Xuan Thanh Xuan Trung Khuat Duy Tien Street的一棟大樓舉行的外匯業務模式介紹研討會。

在那裡，他們遇到了一個名叫 N.Đ.B（居住在河內）的人，他介紹自己將 IBH 項目帶到了越南。 在隨後的研討會上，出現了一些外國人，其中有人自稱是IBH的總裁； 某國前總理的兄弟； 是泰國和新加坡的前銀行經理……

研討會期間，一位名叫N.Đ.B的男士向T先生和B女士介紹了IBH投資組合，利率為10-15%/月； 按F0級計算的系統佣金：5%； 成功率：3%； F2：29%； 回扣。 要參與，玩家必須購買 USDT 加密貨幣並將其發送到指定錢包或在系統內部兌換。

面對標的提供的誘人利率，T先生和B太太決定參與投資。 但是，由於他們不知道如何買賣USDT加密貨幣，所以他們將錢存入D、Q和N.Đ.B的銀行賬戶，讓這些人購買加密貨幣-USDT並提交給系統。 除了通過銀行系統轉賬，他們還多次給N.Đ.B團隊錢（沒有發票或文件）購買USDT加密貨幣和系統內幣進行投資。 T 先生和 B 太太對該系統的投資總額約為 118 億越南盾。 其中，T先生出資約92億越盾，B夫人出資約26億越盾。

2020 年 3 月左右，N.Đ.B、D 和 Q 組宣佈出現系統錯誤，因此將支付利率從 10-15% 下調至 3%，並且不允許參與者提取本金。 2020 年 5 月，N.Đ.B、D 和 Q 集團宣布了一項利率在 10% 左右的新計劃，並將整個系統從 IBH 轉移到 AVA，繼續吸引更多投資者的資金。 2020 年 8 月，N.Đ.B 集團將參與者的全部金額轉移到一個名為 https://nvpro….不能提取已支付的本金。

還在 2020 年中期，N.Đ.B 團隊繼續激勵人們投資 EMAS FINTECH 項目，利潤為 15%/月。 至2020年10月，本金不收利息，將本金提取。 因多次與NB集團會面合作仍未拿到錢，T先生、B太太和部分投資人報案報警。

另一名受害人TPA女士（居住在峴港）說：此前，她參加了經紀商GKFX Prime VN在峴港舉辦的證券投資培訓班。 在上課期間，TPA 女士遇到了一位名叫 Le 的男士，向他介紹了通過 MT4 軟件購買在巴黎證券交易所上市的阿爾斯通集團的股票：ALSO。 股息收益率為 5.5 歐元/股； 建議客戶投入約1.35億至2.7億的初始資本，將獲得9,748至19,504歐元的分紅利潤。

聽 Le 說，TPA 夫人於 2019 年 7 月 8 日投資 8 億越南盾購買了阿爾斯通集團的股份，並收到了 16 億越南盾。 由於獲利，受害人計劃再向GKFX投資81億越南盾購買股票。 投資前，TPA 夫人詢問 Hau（指示 GKFX 工作人員開戶）並指示從河內的一家銀行分行向 Ngan Luong Joint Stock Company 的賬戶收取賬號。

然而，由於市場稀缺，無法購買存入阿爾斯通集團股票的全部金額，一位名叫 Viet 的員工建議 TPA 女士輸入一些貨幣和黃金對的交易訂單通過軟件.MT4。 他目前的賬戶約為 110 萬美元，因此完全相信越南訂單的建議。 當時，Viet不斷要求他輸入大額外彙和黃金交易訂單，以便第二天（2019年7月27日）平倉取款。

然而，當晚市場劇烈震盪，導致TPA賬戶出現虧損，若不補充持有，掛單將被關閉，賬戶將無法活躍。 因此，TPA 女士在 GKFX 存入了 89 億越南盾並提取了 30,220 億越南盾（其中 18,550 億越南盾，相當於 80,000 美元，於 2019 年 8 月 5 日從她的賬戶中提取）。

真實投資、虛擬利潤和……金錢損失

在撰寫本文時，我了解到警方破獲的一些案件； 會見該領域的專家……確實，目前，這種多層次的金融投資模式正在吸引大量越南投資者。 並且由於這項調查，高達 95% 的玩家輸了。 原因很多，但事實表明，由於外匯是一個大型經濟體的市場，玩家需要知識； 能夠分析經濟的“健康”狀況。

同時，很多人貪心卻又不完全了解這門手藝。 他們投入大筆資金，包括向親戚朋友借貸和存款，購買有價值的商品，但不是為了使用，而是為了升職、獎勵……而正如企業發布的信息，過去在一些網站上當時，項目已經以pre-IPO的形式出售股份。 此外，投資者可以通過與投資回報相關的其他形式進行有利可圖的投資。 這種形式將分為幾個不同的層級和層級，每個層級將獲得單獨的佣金模式。 而且最簡單的說，就是一種變相的多層次形式。

這些公司的商業模式已經被多個國家警告並禁止運營，以避免投資者失去對這些公司的投資的風險。 此外，參與FTX交易所時，參與者將面臨地面崩盤等諸多風險； 暴露的風險，洩露個人信息的風險……

目前在越南，沒有一種公認的加密貨幣和電子貨幣。 但是，玩家喜歡參與外匯交易嗎？ 其中一個主要問題是遊戲玩家本身，客戶總是希望從自己的收入中賺取更多的錢來提高他們的生活質量，所以他們轉向了網絡空間投資渠道。 此外，客觀原因容易參與。 因此，玩家只需連接互聯網和智能手機或電腦，即可輕鬆參與外匯經紀商的外匯交易。

除了社交網絡的影響外，推廣外匯業務是一種簡單的玩法，利潤大，投資少（由於槓桿），加上財務自由的標籤，導致整個很大一部分玩家和客戶參與其中商業。 在經紀人方面，他們招募、吸引和引誘玩家加入外匯交易大廳。 主體有權從存錢、下單甚至賠錢的客戶那裡收取佣金。 很多投資者和人士不了解信息，沒有仔細研究信息、公司和投資類型。 但他們絕對相信推薦人、經紀人和廣告信息，卻不知道錢被轉移到哪裡，目的是什麼。

簽署的文件是否合法……因此參與投資導致損失、金錢損失或無法收回投資金額。 而且，高科技犯罪分子利用了投資者的心理，在某些情況下將其視為可以產生超額利潤的風險投資渠道，以吸引參與者。

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