據彭博社報導，億萬富翁、格魯吉亞共和國前總理比齊娜·伊万尼什維利（Bidzina Ivanishvili）剛剛提出與欺詐活動有關的損害賠償指控，並要求瑞士信貸集團（瑞士）銀行集團旗下的信託公司 Credit Suisse Trust Ltd 支付 800 美元。百萬。

專家表示，這起訴訟是對幫助富裕家庭管理數十億美元資產的信託行業的“試運行”。 如果億萬富翁伊万尼什維利勝訴，許多信託公司和投資基金將不得不調整其運營規則。

彭博援引中國香港中倫律師事務所管理合夥人 Clifford Ng 的話說，信託服務是該銀行業務部門的一部分，這可能導致訴訟。 在這種情況下，受託人很難從銀行提取資產，即使投資沒有成功或沒有得到很好的建議。

爭議可以追溯到 2004 年，當時格魯吉亞前總理伊万尼什維利選擇瑞士信貸存入約 11 億美元。 法國員工 Patrice Lescaudron 負責該地區最大的客戶，包括 Ivanishvili 先生。

在使用客戶資金投資一段時間後，Lescaudron 虧損嚴重。 他承認自己嚇壞了，在交易訂單和調整報表上偽造簽名。 這些行為一直進行到 2015 年，當時伊万尼什維利的財富減少了 1.2 億美元。 Lescaudron後來被解僱並被判處五年徒刑。

在新加坡國際商事法庭上，伊万尼什維利先生指控瑞信信託未能保護其投資並“採取了適當措施”。 他的律師在審判期間還辯稱，瑞士信貸應採取措施保護和監控資產，並在發現 Lescaudron 行為不穩定的跡象時及早進行干預。

“如果瑞士信貸調查未經授權的付款並對信託進行法律和政策要求的適當審查，它將承認信託的資產已被未經授權的人挪用或拿走”，Cavinder Bull 先生說。伊万尼什維利的律師。

對此，瑞士信貸的律師辯稱，根據合同，受託人（管理公司）負責管理信託賬戶，而不是監控資金的流出。 因此，Ivanishvili 先生應對此事件負全責。

眾所周知，根據英國普通法，信託已經存在了幾個世紀。 這被認為是代際轉移財富的有效方式。 STEP 是一家總部位於倫敦的信託和房地產組織，在 96 個國家/地區擁有 21,000 名成員，根據歐盟 (EU) 打擊洗錢的努力，註冊信託的需求正在增加。 例如，新加坡的信託業蓬勃發展，擁有 64 家持牌信託公司。

回到訴訟中，新加坡管理大學的法學教授唐航武表示，信託文件仍然包含對責任限額的不一致之處。 有人認為，受託人不需要干預信託基金的決定，但如果發現嚴重違規行為，還是必須直言不諱。 教授指出：“也就是說，在故障發生之前，管理公司必須介入。”

在回答法官提問瑞士信貸是否應該干預 Lescaudron 自 2006 年以來未經授權的付款時，該信託的前任董事 Birri 先生表示不應該。 這位高管還澄清說，他沒有聯繫伊万尼什維利先生，因為他認為這位億萬富翁只想直接聯繫受託資產經理。 此外，在瑞士信貸的 1,500 個信託賬戶中，像 Lescaudron 所做的未經授權的付款“並不罕見”，因此該公司沒有予以注意。

據彭博社報導，這起訴訟可能會傷害瑞士信貸黨。 預計將在 2023 年第一季度對此案作出裁決。

“業內人士都在關注這個案子。我們想看看受託方（即管理公司方）是否應該對受益人（即管理資產的客戶）有任何標准或義務，”唐教授說。

此前，俄羅斯金融家 Vitaly Malkin 也曾起訴瑞士信貸，稱一名銀行顧問給他造成了高達 5.15 億美元的損失。 根據裁決，瑞士信貸未能阻止欺詐行為，因為它“將銀行員工的利益置於客戶利益之上”。 瑞士信貸隨後否認了所有指控。

根據其 2021 年季度收益報告，瑞士信貸報告 2022 年 4 月至 6 月期間淨虧損 16.5 億美元，高於上一季度的虧損，低於第二季度的淨利潤。

眾所周知，億萬富翁比齊娜·伊万尼什維利通過投資俄羅斯的鋼鐵和銀行業而發家致富。 截至 2019 年，根據福布斯和世界銀行 (WB) 的排名，Bidzina Ivanishvili 是格魯吉亞唯一的億萬富翁。 這個人也是13個月的總理。

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